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为了赚取手续费，银行人员竟然也办理了多台POS机
为了赚取手续费，银行工作人员还操作了多台POS机，走上了替别人卡套现的道路。
作者| 张浩东
出品|支付百科
自从专业养卡业务被监管部门严厉打击以来，银行工作人员也难逃处罚。
靠别人养卡没有多少收入银行的pos机怎么办理，还丢了银行的工作，现在还要面临被检察院起诉。
01
银行员工被控
不久前，宽城区人民检察院审理了一起涉案金额700余万元的虚假交易案。 银行员工成为案件主角，一名银行信贷经理参与了为他人筹还卡的业务。
根据法院公布的案情，犯罪嫌疑人方某曾任某银行消费信贷部经理。 一年多时间里，他先后通过多家第三方支付公司办理了50多台POS机，为持卡人设置支付。 从信用卡中提取资金。 2015年至2016年，犯罪嫌疑人方某共使用本人及亲属POS机8张银行卡作为结算账户。 处理某对资金。 据了解银行的pos机怎么办理，方某在银行的职务性质决定了他在日常业务往来中会接触到大量有信贷需求的人群，这在一定程度上方便了方某的代为办卡业务。 介绍下，客户也转头找方某办信用卡。 犯罪嫌疑人方某系信用卡持卡人杨某某、于某某、毕某某等40余人在长春市南关区亚泰街中石油加油站、宽城青年路网吧非法刷卡区、长春市等套现垫支业务，从中谋取利益。 经检察院审查，犯罪嫌疑人方某非法从事资金支付结算业务，累计刷卡共计人民币（703万元），从中套取人民币。 因涉案金额较大，该案经长春市人民检察院审查同意，移送宽城区人民检察院审查起诉。 从方某信用卡累计刷卡金额和获利金额可以推断，他维护他人信用卡时收取的手续费约为0.3%。 方某赚取过多手续费，甚至触及监管红线。
02
职业扶持卡被严厉打击
根据《关于办理妨害信用卡经营刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，凡违反国家规定，使用销售点终端（ POS机）等方式直接向银行支付现金的，持卡人以虚构交易方式发行的，以非法经营罪定罪处罚。 专业持卡人一旦被认定为非法经营信用卡罪，除没收违法所得和罚款外，情节严重的甚至可能被判处有期徒刑或拘役。
长期以来，由于不少信用卡持卡人面临无法还款的压力，因而产生了养卡需求。 市场上活跃着一批专业的卡维修人员。 他们利用自己经手的POS机专门从事为他人办卡的业务。 涉案金额高达数亿美元。 银行员工的参与也反映出信用卡专业维修卡市场的规模之大。 过去，线下从事信用卡专业维修业务的人很多。 现在，随着公安部门的介入，越来越多的专业卡维护人员被解雇。
在监管严查下，仍有少数职业持卡人顶风作案。 从过去一年职业持卡人遇到的情况来看，与监管对抗并不是长久之计。 划算，加强监督检查，无疑会导致更多职业持卡人被抓。 此外，为从源头上控制职业持卡人代持他人信用卡的行为，监管部门正在加快制定相关政策，通过限制POS机限制职业持卡人，缩小生存空间。尽可能多的专业持卡人。 中国人民银行近日印发《关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》。 在支付受理终端业务管理方面，通知显示，一台银行卡受理终端只能对应一个受理终端序列号，一台银行卡受理终端只能对应一个特约商户。
这意味着很多专业持卡人目前使用的是一台未来无法使用的多商户POS机。 严格执行一机一号。 专业持卡人若想继续为他人筹卡，必须通过更多POS机设备，但通知还要求收单机构必须严格核实特约商户身份信息，提高了办理POS机的门槛. 新政策的实施和检查力度的加大，无疑将职业持卡人推向了夹缝，不少职业持卡人被抓捕，成为了必须面对的残酷现实。
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